Более 2,3 млрд тенге не смогли похитить у казахстанцев мошенники благодаря Антифрод-центру

В Казахстане за первое полугодие Антифрод-центр зарегистрировал более 65 тысяч инцидентов, в результате которых были своевременно заблокированы мошеннические транзакции на сумму более 2,3 млрд тенге. Такие данные приводят в своем исследовании аналитики Telegram-канала «Чёрный лебедь, рак и щука», передает портал Качественный Казахстан. 

«При этом 1,7 млрд тенге заблокированы на стороне банка-отправителя, 642 млн тенге – банком-получателем. 255 млн тенге были добровольно возвращены пострадавшим», – отметили аналитики.  

Они напомнили, что к Антифрод-центру подключены все банки второго уровня и правоохранительные органы, платежные и микрофинансовые организации, АРРФР, АФМ, Генпрокуратура, КНБ, АО «Государственная техническая служба» и все сотовые операторы – более 200 организаций.

Также они рассказали, как выявляется платежная транзакция с признаками мошенничества.

1) Несоответствие характера (нетипичных) проводимой клиентом операции, выявленных на основе анализа по обычно совершаемым операциям:

• время (дни) осуществления операции;
• место осуществления операций;
• устройство, с использованием которого осуществляется операция.

2) Несоответствие параметров проводимой клиентом операции:

• сумма операции;
• периодичность осуществления операций;
• получатель денег.

3) Несоответствие объема проводимых клиентом операций:

• в пользу иностранных поставщиков услуг;
• в пользу поставщиков товаров, работ и услуг, чья деятельность не связана с приемом крупных платежей.