По каким причинам могут заблокировать банковский счет? Что делать, если это случилось?

Довольно неприятная ситуация, с которой может столкнуться клиент банка – блокировка банковского счета. Ее причины могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Как следует действовать в подобных случаях, рассказали в пресс-службе Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), передает портал Качественный Казахстан.

Возможные причины блокировки счета:

• подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);
• блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);
• технический сбой или ошибка в системе банка;
• ввод неправильного ПИН-кода;
• истечение срока действия карты;
• наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;
• жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Что делать, если счет заблокирован:

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Свяжитесь с банком через кол-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа.

Проверьте наличие возможной задолженности через eGov.kz или Кабинет налогоплательщика. 

При необходимости подготовьте и предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Как снизить риск блокировки:

• не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;
• заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;
• следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;
• регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.