Обезврежена группа мошенников, специализирующихся на обмане банков при выдаче кредитов

Разветвленную мошенническую сеть, специализирующуюся на незаконном получении банковских кредитов, обезвредили сотрудники Агентства РК по финансовому мониторингу, передает портал Качественный Казахстан со ссылкой на пресс-службу ведомства.   

Сообщается, что Департаментом АФМ по г. Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий.

«Организаторы преступной схемы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые осуществлялось оформление фиктивных пенсионных отчислений в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства, при этом фактически не состоявших в трудовых отношениях. Такие действия позволяли формировать недостоверные сведения о доходах и платёжеспособности заёмщиков, вводя банки в заблуждение и способствуя одобрению займов. В качестве «вознаграждения» за оформление подложных сведений участники схемы получали от заёмщиков до 10% от суммы выданных средств. В большинстве случаев получатели кредитов с самого начала уклонялись от исполнения своих обязательств перед банками», – рассказали в пресс-службе Агентства.  

Также отмечено, что в рамках данной преступной схемы получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге.

Преимущественно заемщиками выступали нетрудоустроенные лица и граждане с отрицательной кредитной историей.

Аналогичные факты выявлены в восьми регионах страны: в Астане, Алматы, Шымкенте, области Жетісу, Абай, Мангыстауской, Жамбылской и Актюбинской областях. Расследование продолжается.

«Следует отметить, что проблема закредитованности представляет серьёзную угрозу. Подобные схемы лишь усугубляют ситуацию: заёмщики получают одобрения сразу в нескольких банках, в результате чего их долговая нагрузка многократно увеличивается», – дополнили в АФМ.