Практически любой клиент банка может столкнуться с такой неприятной ситуацией, как блокировка банковского счета. И причины здесь могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства. Как действовать в подобных случаях, рассказали в пресс-службе Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), передает портал Качественный Казахстан.
Возможные причины блокировки счета:
- подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);
- блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);
- технический сбой или ошибка в системе банка;
- ввод неправильного ПИН-кода, истечение срока действия карты.
Что делать, если счет заблокирован?
«Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, в первую очередь проверьте уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там. Свяжитесь с банком через кол-центр или обратитесь в ближайшее отделение для получения подробной информации. Уточните, какие действия необходимы для восстановления доступа», – рекомендуют специалисты.
Также они рекомендуют проверить наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовить и предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.
Как снизить риск блокировки:
- не используйте личный счет для предпринимательской деятельности;
- заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;
- следите за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;
- регулярно проверяйте наличие задолженностей и своевременно их погашайте.