Baraiq: в 2025 году мошенники выудили у казахстанцев 30 млрд тенге

В Казахстане только за последний год зарегистрировано более 80 000 случаев инцидентов. связанных с финансовым мошенничеством, а число пострадавших превысило 10 000 человек.

Такие данные приводит отечественный разработчик антифрод-решений для банковского сектора «Baraiq» — компания, участвовавшая в 2024 году в проекте по созданию антифрод-центра для АО «Национальная платежная корпорация»
Национального Банка РК.

По оценкам компании, средний ущерб на одного пострадавшего составляет 2,8 млн тенге, а годовой ущерб по стране превысил 30 млрд тенге. Несмотря на активно развивающуюся цифровизацию, уровень рисков продолжает расти: от 0,01% до 0,1% оборота всех безналичных платежей приходится на мошеннические транзакции. Это означает, что на каждые пять миллионов приходится 500 -5000 потенциально украденных тенге.

При этом каждый десятый взрослый казахстанец хотя бы раз сталкивается с попыткой финансового обмана со стороны мошенников.

Сегодня объем онлайн-платежей в Казахстане достиг рекордной отметки — до 500 миллиардов тенге в день в день, что делает от пяти до 50 миллионов тенге ежедневной потенциальной добычей злоумышленников.

В годовом выражении потенциальная сумма украденного может составлять до 18 млрд тенге (и эта сумма приходится только на онлайн-платежи физических лиц).

Инвестиции в защиту окупаются многократно

Банки Казахстана в среднем тратят около 0,15% годового оборота онлайн-транзакций на антифрод-инфраструктуру: программное обеспечение, лицензии, команды мониторинга, расследований, звонки клиентам, обучение и аутсорсинг.

Для банка с  миллионом онлайн-транзакций в день и оборотом более пяти миллиардов тенге в сутки (примерно 4,0 млрд долларов в год) ежегодные затраты на антифрод составляют всего 220-350 миллионов тенге (400-600 тысяч долларов). При этом каждый доллар, вложенный в современные антифрод-решения, предотвращает от восьми до 15 долларов потерь, а при использовании real-time-мониторинга и технологий машинного обучения — до 20–30 долларов на каждый вложенный доллар.

О компании
Компания «Baraiq» — отечественный разработчик комплексных антифрод-решений для банковского сегмента, специализирующийся на противодействии финансовому мошенничеству.

Один из кейсов компании – созданное с нуля программное обеспечение (технология), с помощью которого и был создан на базе НБ РК антифрод-центр в 2024 году.

В сентябре компания привлекла 150 тысяч долларов от венчурного фонда и в ноябре объявляет новый пре-сидовый раунд объёмом 350 тысяч долларов.

Привлекаемые инвестиции пойдут на разработку продукта (добавление функционала ИИ), усиление команды и коммерческую экспансию в страны ЦА.